Výhody a nevýhody investovania v Partners Investments
PARTNERS INVESTMENTS, o.c.p., a.s. začala svoje investičné služby poskytovať v roku 2019. Predaj investičných produktov spoločnosti Partners Investments zastrešujú finanční sprostredkovatelia PARTNERS GROUP SK. Partners Group má na Slovensku výrazný trhový podiel a zaujíma popredné priečky v počte sprostredkovaných zmlúv a veľkosti obratu.
Svojim spôsobom si značka Partners Investments a Partners Group budujú uzatvorený ekosystém. Ten prináša viaceré výhody ale aj nevýhody. Ak napríklad chcete investovať svoje prostriedky v Partners Investments, musíte využiť služby externej predajnej siete Partners Group a takýmto spôsobom sa Partners Investments ako investičný subjekt oberá o potenciálnych investorov.
Partners Investments svojim klientom poskytuje viaceré investičné služby a riadenie ich investičného portfólia. Investičné portfóliá pre spoločnosť Partners Investments vytvára finančná a investičná skupina WOOD & COMPANY.
Pravidelné investovanie v Partners Investments – základné parametre
V retailovej sieti je najčastejšie distribuovaným produktom pravidelná investícia, kde si klient nastaví cieľovú sumu.
| Investičný prístup: | Sporenie do akciových indexových fondov |
| Odporúčaná doba sporenia: | 5 rokov a viac |
| Typ investičného nástroja: | Exchange Traded Funds (ETF) |
| Minimálna mesačná investícia: | 50 € |
| Priebežný poplatok za správu portfólia: | 1,20 % p.a. (1,00 % p.a. + DPH) |
| Poplatok za výkonnosť: | 12 % zo zhodnotenia (10% + DPH) |
Pravidelné investovanie v Partners Investments – investičné stratégie
Investuje sa v troch možných investičných stratégiách – Konzervatívna, Vyvážená a Dynamická. Tie sa od seba líšia rizikovým stupňom a možným pomerom dlhopisovej a akciovej zložky. Dlhopisová zložka sa orientuje na dlhopisy ako s investičným, tak aj neinvestičným stupňom ratingu. Zaujímavé je, že dlhopisy neinvestičného stupňa sa môžu tiež ocitnúť aj v konzervatívnom portfóliu, to by mohlo zbytočne navyšovať volatilitu portfólia.
|
Stratégia |
|||
|
Konzervatívna |
Vyvážená |
Dynamická |
|
| Min. investičný horizont: |
5 rokov |
10 rokov |
15 rokov |
| Rizikový stupeň investície (metodika SRRI): |
4 |
4 |
5 |
| Optimálne rozloženie portfólia: |
70 % konzervatívna zložka |
40 % konzervatívna zložka 60 % dynamická zložka |
15 % konzervatívna zložka |
| Max. podiel investícií v akciovej zložke: |
40% |
75% |
100% |
| Min. podiel investícií v dlhopisovej zložke: |
60% |
25% |
15% |
| Max. podiel hotovosti: |
10% |
10% |
10% |
Vstupný poplatok pravidelnej investície
|
Výška cieľovej sumy |
Vstupný poplatok |
|
Od 3 000 € do 19 999,99 € |
3,5% z cieľovej sumy |
|
Od 20 000 € do 29 999,99 € |
3,0% z cieľovej sumy |
| Od 30 000 € do 49 999,99 € |
2,5% z cieľovej sumy |
| 50 000 € a viac |
2,0% z cieľovej sumy |
Podľa oficiálneho cenníka Partners Investments je vstupný poplatok jednorázovo platený v plnej výške vopred a nie je možné si tento poplatok rozložiť na viaceré splátky (Napríklad na prvých 12 mesiacov po dvanástinách a podobne.).
Po naplnení cieľovej sumy spoločnosť účtuje vstupný poplatok 4,5 % z každej došlej platby. Avšak iba vtedy, ak si investor po dosiahnutí cieľovej sumy znova cieľovú sumu nenavýši.
Riadenie portfólia je služba pozostávajúca z aktívnej správy investície a rebalansingu ktorého cieľom je preskupovanie investičných aktív tak, aby bol vždy zachovaný vopred určený stupeň rizika investície. Obrázok vyššie naznačuje, že sa v investičných sporeniach od Partners Investments nachádzajú ETF fondy najväčších správcov na svete ako BlackRock iShares, PIMCO, DWS Xtrackers.
Výhody pravidelného investovania v PARTNERS INVESTMENTS
- (+) aktívne riadenie a rebalansing portfólia skúsenými analytikmi z WOOD & COMPANY
- (+) široká diverzifikácia investície – cez ETF fondy sa investuje sa do tisícok rôznych akcií a dlhopisov, ktoré sú geograficky aj sektorovo rôznorodé
- (+) daňové výhody ETF fondov obchodovaných na regulovanom trhu poskytujú investorom vyšší reálny výnos
Nevýhody pravidelného investovania v PARTNERS INVESTMENTS
- (-) vysoký výkonnostný poplatok – 10% + DPH zo zhodnotenia – napriek tomu, že sa investuje do pasívnych ETF fondov je celková nákladovosť investičných portfólií v porovnaní s konkurenciou značne vysoká
- (-) Nemožnosť rozloženia vstupného poplatku investície (Napríklad na dvanástiny). Vstupný poplatok je možné uhradiť iba jednorázovo a v plnej výške vopred.
- (!) Pravidelné investovanie v Partners Investments je možné zazmluvniť iba cez externú predajnú sieť Partners Group