Neprehliadnite tieto akciové kampane – jeseň 2024 vo financiách
Situáciu na finančnom trhu neustále monitorujeme a vyhodnocujeme, našim klientom už vyše desaťročie prinášame riešenia na mieru. Pred desaťročím som pôsobil vo financiách ako jednotlivec, dnes odborný tím Financie v pohode tvorí vyše 20 odborníkov v regiónoch po celom Slovensku. V tomto roku sa náš tím ešte rozrástol o nových kolegov a pribudol aj celkový počet klientov, ktorým spravujeme osobné financie. Zväčšovanie klientskej základne ťaháme cez kvalitu, naším primárnym cieľom teda nie je rast počtu klientov, ale rast odbornosti, ktorý zákonite vedie k väčšiemu dopytu o naše služby.
Posledný kvartál roku 2024 predstavili banky, poisťovne a investičné spoločnosti viaceré akciové kampane, ktoré môžu klienti využiť vo svoj prospech. Stále platí, že ich vhodnosť a aktuálnosť je dôležité prekonzultovať s finančným poradcom. Ak vás niečo z nasledujúcich riadkov zaujme, sme vám plne k dispozícii.
IAD Investments Prvý realitný fond – kampaň na garantovaný výnos
Slovenský správca IAD Investments zaujal časovo limitovanou kampaňou, ktorá investorom formou verejného prísľubu garantuje minimálne zhodnotenie 14 % za 1 250 dní. Garancia sa týka ich Prvého realitného fondu, pričom platí, že ak daný fond dosiahne v danom období vyššie zhodnotenie, investorom bude pripísaný reálny výnos fondu. Využitie garancie teda investorom nijako zhora neohraničuje výnos ich investície.
- (!) Ak už ste investorom v IAD Investments, vklady do Prvého realitného fondu v období od 1.10.2024 do 15.1.2025 nezabudnite označiť špecifickým symbolom 125014.
Prvý realitný fond je vhodný ako strednodobá rezerva, kde prostriedky z tejto rezervy vyčerpáte v období od 5-10 rokov. Realitné fondy lokálneho charakteru sú vhodným doplnkom plne diverzifikovaného portfólia investorov za predpokladu, že ich celková váha na majetku nepresiahne 20%.
Viac informácií o tejto kampani sa dozviete na: Získajte výnos 14% za 1 250 dní s Prvým realitným fondom, alebo nás neváhajte kontaktovať.
Poisťovňa Youplus a Allianz – akciové kampane na životné poistenie
- (!) Ak uvažujete o zriadení rizikového životného poistenia, poponáhľajte sa a vyriešte to ešte v roku 2024. Medziročne sa totiž cena vo väčšine poisťovní navyšuje – navýšenie sa hýbe zhruba na úrovni 3-8%. O tomto budeme písať detailnejšie v samostatnom článku.
Poisťovňa Youplus vyrukovala s časovo limitovanou jesennou cenovou kampaňou, ktorá je určená pre zmluvy uzatvorené v období od 1. 10. 2024 do 8.1.2025. Kampaň je určená výhradne pre nových klientov a je zameraná na podporu dojednávania vážnych rizík – s objemom platby poistného za zmluvu rastie poskytnutá zľava.
Poisťovňa Allianz od 27.9.2024 zase vytvorila kampaň, ktorej cieľom je osloviť ich existujúcich klientov s možnosťou získať benefit za vernosť. Klienti, ktorí majú v súčasnosti v Allianzi uzavretú a aktívnu minimálne jednu poistnú zmluvu s poistením majetku alebo auta, a súčasne nemajú uzavreté žiadne životné poistenie, si môžu cez našich odborných zástupcov Financie v pohode uzatvoriť novú zmluvu životného poistenia so zľavou až do 35 % na vybrané tarify poistenia invalidity.
- Vítame takúto kampaň, keďže poistenie invalidity je jedným z najdôležitejších pripoistení v rámci celého poistného krytia a rozhodne by na žiadnej zmluve životného poistenia nemalo krytie tohto rizika chýbať.
- Rovnako tak by samotné životné poistenie nemalo chýbať v portfóliu klienta, a to obzvlášť v tých prípadoch, keď klient:
– (!) je hlavný živiteľ rodiny (najvyšší príjem v domácnosti)
– (!) má vysoký objem finančných záväzkov – hypotéka, úvery,…
Životné poistenie je komplexný a relatívne zložitý produkt, viac informácií o daných kampaniach alebo všeobecne o životnom poistení vám preto vysvetlíme osobne, neváhajte nás kontaktovať.
Banky so sadzbami hypoték už pod 4 % p.a.
Po rapídnom a strmom náraste úrokových sadzieb za posledné 2 roky dochádza k opätovnému poklesu, ktorý je síce pomalší, ale hypotekárnych dlžníkov určite teší.
Dobrou správou je fakt, že sa na slovenskom trhu vyskytla prvá ponuka banky so sadzbou pod 4% p.a. na kratšie fixácie hypoték.
V prípade hypoték stále platí, že ak vám v dohľadnej dobe končí fixácia vášho úveru, môžete nás kontaktovať so žiadosťou o konzultáciu a nájdeme pre vás optimálne riešenie.
Pozor! Povinné podnikateľské účty pre živnostníkov a nová transakčná daň
V rámci konsolidačného balíčka, ktorý schválila vládna koalícia, vzniká živnostníkom povinnosť založiť si v banke podnikateľský účet. Urobiť tak musia najneskôr do konca marca 2025. Dôvodom je zavedenie novej dane z transakcií, ktorá sa začne uplatňovať od apríla 2025.
Sadzby novej transakčnej dane majú byť nasledovné:
- 0,4 % z transakcie za prevody z účtu, max. daň pri jednom prevode 40 €
- 0,8 % za výbery hotovosti v banke či z bankomatu
Ak chcete mať financie nastavené optimálne, radi vám poradíme, sme tu od toho. Pôsobíme na celom Slovensku, kontaktujte nás.