Financie v pohode

Vážení klienti, viacerým z vás sme pomohli vyriešiť konkrétny problém a zastrešili sme vám tú oblasť osobných financií, ktorá bola v danom čase najpálčivejšia. Teraz prichádza čas opýtať sa na to, či nepotrebujete pomôcť a poradiť aj v iných oblastiach? – skúseností a vedomostí máme dosť a svoj čas a námahu prednostne venujeme našim už existujúcim klientom. Je to istým spôsobom poďakovanie za prejavenú dôveru.

Poznámka: Ja osobne mám asi 300 investorov, ktorí investujú pod mojou taktovkou, ale vo väčšine prípadov sme sa venovali len investičnej problematike a neriešili sme paralelne iné oblasti ich osobných financií – hypotéka, poistenie vozidla či bývania, tvorba železnej rezervy, rizikové životné poistenie členov rodiny a podobne.

Buď v danom období nebol na to čas, alebo to bolo z toho dôvodu, že ako podnikateľ razím nenátlakovú cestu spolupráce s klientom v zmysle: „Najprv si vyskúšajte, ako sa vám so mnou spolupracuje, a následne, za predpokladu, že budete spokojní sa na vaše financie pozrieme komplexne.“

Niektorým z vás som už proaktívne navrhol možnosť spolupráce na komplexnej úrovni a viacerí z vás túto možnosť aj využili. U mňa je klient ten, ktorý si vyberá rozsah našej spolupráce a vždy akceptujem jeho voľbu.

Každopádne, spolupráca so mnou alebo všeobecne s akýmkoľvek iným členom nášho odborného tímu Financie v pohode na KOMPLEXNEJ ÚROVNI so sebou prináša výhody, ktoré pramenia z dobre nastavených finančných produktov:

• (+) Hypotéka
  Ak je hypotéka nastavená správne, šetríte na úrokoch a nepreplácate na splátke – máte totiž najvýhodnejšie podmienky, ktoré ste získali buď pri prvej žiadosti o úver, alebo jeho následným refinancovaním.
• (+) Životné poistenie
  Dobre nastavená zmluva životného poistenia kryje tie riziká, ktoré ak sa udejú, sú pre rodinný finančný rozpočet fatálne! Preto sú v poistnej zmluve zahrnuté všetky dôležité riziká v dostatočne vysokých poistných sumách. Správne nastavené životné poistenie reflektuje tak meno poisťovne, ako aj naše minulé skúsenosti pri žiadaní o poistné plnenie. Inými slovami, ak si za zmluvu ŽP platíte, s nami máte istotu, že kryje to, čo by mala kryť a že si neplatíte za drahý zdrap papiera v pofidérnej poisťovni.
• (+) Poistenie auta
  Za pár minút vám vieme porovnať ceny zhruba desiatky poisťovní na produkt PZP, havarijnej poistky či GAP – opäť zohľadňujeme tak kvalitu poisťovne, ako aj naše minulé skúsenosti s plneniami. Hľadáme správny pomer kvality a ceny.
• (+) Poistenie nehnuteľnosti
  Či už bývate v dome alebo v byte, je dôležité, aby ste mali kryté všetky podstatné riziká – v poslednej dobe sú aktuálne riziká zohľadňujúce extrémne výkyvy počasia – víchrice, záplavy, povodne, zemetrasenie či tornádo… Za pár minút vám vieme porovnať ceny zhruba desiatky poisťovní.
• (+) Krátkodobá (železná) rezerva
  Vyberieme vhodný produkt, ktorý vám umožní efektívne zhodnocovať vaše úspory, pričom tieto úspory budú k dispozícii prakticky okamžite v prípade potreby. Odporučíme vám vzhľadom k vašim príjmom a výdavkom správny pomer príspevkov do krátkodobej rezervy.
• (+) Strednodobá rezerva
  Vyberieme efektívny investičný produkt a stratégiu, ktorá vám zabezpečí dosiahnutie cieľov v horizonte 5-10 rokov. Odporučíme vám vzhľadom k vašim príjmom a výdavkom správny pomer príspevkov do strednodobej rezervy.
• (+) Dlhodobá rezerva
  Vyberieme efektívny investičný produkt a stratégiu, ktorá vám zabezpečí ciele v horizonte 10+ rokov (sporenie pre deti, sporenie na dôchodok,..). Odporučíme vám vzhľadom k vašim príjmom a výdavkom správny pomer príspevkov do dlhodobej rezervy.
• (+) II. a III. dôchodkový pilier
  Optimálne nastavené dôchodkové piliere vám umožnia čerpať vyššiu rentu (vyšší dôchodok) v starobe.
• (+) Iné…
  Riešime aj poistenie zodpovednosti za škodu spôsobenú zamestnávateľovi, poistenie vášho podnikania a firemné poistenie, leasingy, spotrebné úvery, povinné zdravotné poistenie (Dôvera ZP, Union ZP), flotilové poistenie, cestovné poistenie… V našich radoch nájdete aj špecialistu na daňové a účtovné poradenstvo pre vašu firmu či živnosť.

Neoberajte sa o tieto výhody, máte možnosť riešiť s nami-odborníkmi široký záber osobných financií, pretože jednotlivé produkty môžu na seba nadväzovať a vzájomne sa dopĺňať.

Napríklad: Ušetrená suma pri platbe za hypotéku (po jej refinancovaní) sa môže použiť na navýšenie vkladov do investície, čo zabezpečí rýchlejšie vybudovanie majetku. Ak o vašej hypotéke neviem, nemôžem vám s ňou pomôcť a uvoľniť z nej nové zdroje do sporenia. A takýchto príkladov je v prípade rodinných financií mnoho…

Ak máte záujem o komplexné služby, neváhajte ma kontaktovať, ako moji existujúci klienti máte u mňa vždy prednosť. Rovnako tak táto výhoda platí pre všetkých klientov členov nášho odborného tímu Financie v pohode po celom Slovensku.

CHCEM KOMPLEXNÉ FINANČNÉ SLUŽBY