Prvá Penzijná teraz s akciou na investovanie bez vstupného poplatku
Nové: Akcia predlžená až do konca roka 2018
Prvá Penzijná správcovská spoločnosť ponúka časovo limitované investovanie so 100% zľavou zo vstupného poplatku. Akcia platí do 31. 12. 2018.
Investovanie v Prvej Penzijnej je možné už od týchto súm:
- Prvá investícia: min. 500 €
- Následná investícia: min. 50 €
Fondy sú podľa oficiálnej stránky Prvej Penzijnej prehľadne kategorizované do týchto 3 skupín:
| Krátkodobé riešenie | Strednodobé riešenie | Dlhodobé riešenie |
| 1 – 2 roky | 3 – 4 roky | 5 rokov |
| Určené začínajúcim investorom, ktorí nemajú skúsenosti s investovaním do podielových fondov a sú ochotní akceptovať nízke až mierne riziko. | Určené mierne pokročilým investorom, ktorí chcú dosiahnuť vyššie kapitálové zhodnotenie pri akceptovaní mierneho až stredného rizika. | Určené pokročilým investorom, ktorí hľadajú dlhodobé investovanie prevažne do akcií s vysokým kapitálovým zhodnotením a sú ochotní akceptovať vysokú mieru rizika. |
Investovať bez vstupného poplatku počas akcie je možné iba do týchto 6 vybraných otvorených podielových fondov:
| Správcovský poplatok | Vstupný poplatok | Výstupný poplatok | Riešenie | |
| Krátkodobý dlhopisový KORUNA | 0,70% | 0,25% | 0,25% (do 1 roka) | krátkodobé |
| Stabilný fond | 1,00% | 1,00% | 1,00% (do 1 roka) | krátkodobé |
| NÁŠ PRVÝ REALITNÝ | 1,50% | 1,50% | 1,50% (do 2 rokov) | krátkodobé |
| KAPITÁLOVÝ FOND | 1,50% | 1,50% | 1,00% (do 2 rokov) | strednodobé |
| Office real estate fund | 1,50% | 1,50% | 1,00% (do 2 rokov) | strednodobé |
| Aktívny fond | 1,50% | 2,00% | 1,50% (do 3 rokov) | dlhodobé |
Vstupný poplatok uvedený v tabuľke je bez zľavy. Počas časovo limitovanej akcie je vstupný poplatok samozrejme 0%. Neštandardným a nie celkom šťastným riešením je účtovanie výstupných poplatkov, ale tie sa investorov týkajú pri vystúpení z investície iba v prvých rokoch.
Porovnanie realitných fondov
Niektoré z fondov vznikli ešte len prednedávnom a spoločnosť ich prezentuje ako novinku. Z ponuky všetkých 6 fondov podliehajúcich akcií je asi najzaujímavejší fond NÁŠ PRVÝ REALITNÝ o.p.f., ktorý spomedzi všetkých slovenských realitných fondov vedie veľkosťou majetku.
| NAV | 6 mes. | 1 rok | 3 roky | |
| AM SLSP Realitný fond | 4,03 mil. | -0,38% | -4,54% | -6,16% p.a. |
| HB Reavis Stredoeurópsky Realitný fond | 91,00 mil. | 3,74% | 4,44% | 9,19% p.a. |
| IAD – Korunový realitný fond | 6,25 mil. | 1,87% | 3,27% | – |
| IAD – Prvý realitný fond | 154 mil. | 1,93% | 3,68% | 3,58% p.a. |
| PP – KLM real estate fund | 17, 59 mil. | 2,91% | 3,55% | – |
| PP – NÁŠ PRVÝ REALITNÝ | 734,71 mil. | 1,19% | 2,76% | 2,82% p.a. |
| PP – Office real estate fund | 67,91 mil. | 2,49% | – | – |
| TAM – Realitný Fond | 283,80 mil. | 1,53% | 2,98% | 3,16% p.a. |
Výkonnostne, aspoň za posledné roky, je NÁŠ PRVÝ REALITNÝ o.p.f. žiaľ len šedý priemer avšak investor v ňom za posledné 3 roky dosiahol zhodnotenie nad mieru inflácie.
Pozn: Zdroj údajov pre porovnanie je SAAS, údaje k 28.9.2018