Allianz už spravuje dôchodky za viac ako 2,5 miliardy
Suma 2 503 290 237 € predstavuje hodnotu majetku budúcich dôchodcov sporiacich si v dôchodkových fondoch spravovaných spoločnosťou Allianz – Slovenská dôchodková správcovská spoločnosť, a. s. (Allianz SDSS). Tento objem zároveň predstavuje 31,79 % úspor v 2. pilieri na Slovensku.
Allianz – Slovenská dôchodková správcovská spoločnosť, a. s., je na Slovensku dlhodobo najväčším správcom dôchodkových úspor a spravuje 2 dôchodkové fondy:
- GARANT – dlhopisový (garantovaný) fond
- PROGRES – akciový (negarantovaný) fond
Hodnota majetku dlhopisového garantovaného dôchodkového fondu GARANT je 2 059 198 354 €, ročná výkonnosť 0,45 % p. a. Akciový negarantovaný dôchodkový fond PROGRES spravuje majetok v hodnote 434 772 454 € s ročnou výkonnosťou 4,98 % p. a. (údaj k 31.5.2018).
Rozdiel v ročnej výkonnosti tak predstavuje približne 4,5 percentuálneho bodu v prospech PROGRESU. Fond GARANT takto zhodnocoval prostriedky sporiteľov ku koncu mája s najvyššou ročnou výkonnosťou v porovnaní so všetkými piatimi garantovanými fondmi konkurenčných dôchodkových správcovských spoločností.
Stav zhodnotenia 2. piliera k 1.6.2018 znázorňuje tabuľka nižšie:
|
Dlhopisové garantované fondy |
Dátum | Aegon | AXA | Allianz | NN | VÚB Generali | PB |
| Výkonnosť za posl. rok p.a. | 01.06.2017 | 0,17% | -0,05% | 0,47% | -0,34% | 0,00% | 0,61% |
| Výkonnosť od vzniku fondu p.a. | 22.3.2005 | 2,13% | 1,81% | 1,96% | 1,79% | 2,49% | 2,67% |
| Výkonnosť od dátumu | 29.12.2017 | 0,01% | -0,25% | -0,06% | -0,46% | -0,90% | -1,76% |
Fond PROGRES je určený sporiteľom, ktorí sú pre dosiahnutie nadpriemerných výnosov ochotní niesť aj vyššie riziko. V roku 2016 zhodnotil tento akciový fond prostriedky o osem percentuálnych bodov lepšie ako dlhopisový fond, v roku 2017 to bolo o cca 6 a pol percentuálneho bodu viac.Rozloženie úspor vo fondoch v pomere 82:18 je stále v prospech garantovaného dôchodkového fondu.
Naopak fond GARANT je určený najmä konzervatívnym sporiteľom, ktorí majú blízko k dôchodkovému veku.
Priemerný vek sporiteľa v Allianz SDSS je 40 rokov. Väčšina sporiteľov by preto mala zvážiť, či aspoň časť úspor neumiestniť do akciového fondu a následne svoje rozhodnutie nemeniť ani napriek
prípadným dočasným výkyvom. Z dlhodobého pohľadu má práve akciový fond potenciál vyššieho zhodnotenia.
Zdroj: tlačová správa Allianz SDSS